Voici mon bilan mensuel de janvier 2021!

Pour rappel, je partage lors de ces bilans, mes résultats du mois écoulé : évolution de mon actif net, rendement mensuel, taux d’épargne…

Je donne aussi quelques explications sur les facteurs qui ont joué à la hausse ou à la baisse.

Je pense que partager l’évolution de mon portefeuille et expliquer ses variations peut vous aider à y voir plus clair dans vos propres finances personnelles et pourquoi pas vous inspirer à faire le même exercice. 

De plus, aux abonnés de ma newsletter, je partage en exclusivité mes chiffres réels ainsi que mes dernières transactions boursières réalisées. Je vous invite donc à vous abonner pour les recevoir également.

C’est parti pour les chiffres au 1er février 2021!

 

Evolution de mon actif net

 

Mon actif net au 1er janvier 2021 a atteint 73.4% de mon objectif final ???

Il a grimpé de 1.52% par rapport au 1er janvier 2021, c’est un peu moins que ma moyenne de 1.58% par mois mais cela reste très satisfaisant.

Mon épargne mensuelle représente 23.1% de cette hausse et mes gains sur placements (immobilier et boursier) 76.9%.

En graphes, voici l’évolution de mon actif net mensuel depuis que je tiens mes comptes précisément (à partir du 1er octobre 2019) et l’évolution à chaque 1er janvier depuis 2015 (les années avant 2019 sont des estimations calculées a posteriori) :

 

A noter que j’ai commencé à épargner sérieusement à partir de la mi 2015 seulement. Depuis, la progression de mon actif net a été constante, et à ce rythme j’estime toujours pouvoir atteindre mon objectif final d’ici 24 à 30 mois.

 

Epargne mensuelle

 

Sur le mois de janvier, mon épargne a représenté 47.2% de mes revenus nets du mois. Ce taux est légèrement en dessous de ma moyenne, j’ai en effet eu quelques frais exceptionnels liés à mon logement.

Je partagerai prochainement dans un article comment j’arrive à épargner quasiment 50% de mon salaire net.

 

Les PLUS du mois

 

• J’ai ajouté 4 valeurs à mon portefeuille boursier. 2 de ces valeurs sont dans le domaine de la santé, 1 dans le paiement électronique et la 4e est un ETF. Je donne les noms de ces valeurs dans ma newsletter, pour les intéressés.

• Le prix de mon appartement parisien a été revu à la hausse ce mois ci. Cependant, le marché parisien semble se retourner légèrement après les dernières années folles. Je m’attends donc à une année en demi-teinte conernant les prix. Mais au moins ça fera plaisir aux potentiels acheteurs ? Pour information, pour estimer le prix de cet appartement, j’utilise l’estimation en ligne du site meilleursagents.com et je choisis l’estimation moyenne pour garder une valeur relativement prudente. Pour vérifier cette estimation, je la croise avec les prix des notaires du grand Paris publiés chaque trimestre sur le site https://paris.notaires.fr/fr/carte-des-prix

 

Les MOINS du mois

 

• Les marchés boursiers ont légèrement baissé sur janvier à cause d’une dernière semaine très mauvaise (la pire depuis octobre pour le CAC40). Cette baisse est notamment due aux craintes liées à la situation sanitaire qui ne s’améliore pas de nombreux pays mais aussi à la fameuse affaire Gamestop qui a secoué les marchés. Pour plus d’infos sur cette affaire je vous renvoie sur le site Jeuxvideo.com qui a fait une vidéo très claire sur le sujet ici. ?

 

Répartition d’actifs

 

Voici maintenant la répartition de mes actifs par catégorie :

 

Celle ci a peu bougé depuis le mois précédent. J’ai toujours une proportion en immobilier trop importante à mes yeux (77%) due à mon appartement parisien qui a pris beaucoup de valeur en 10 ans et à mes débuts en bourse un peu tardifs.

Je souhaite à terme rééquilibrer tout cela. Arriver à 60% en actions, 35% en immobilier et 5% en cash serait une bonne option je pense. 

Voilà pour ce bilan!

Un mois globalement dans la moyenne donc, avec une bonne épargne, des marchés boursiers plutôt stagnants et un immobilier en légère hausse.

Que pensez vous de ce bilan ? Avez vous des commentaires, des suggestions, des informations qui vous manquent ? 

N’hésitez pas à m’en faire part dans les commentaire et à partager l’article s’il vous a plu, le but étant d’aider le plus grand nombre dans leur parcours vers plus de liberté financière!!

A bientôt,

Votre dévoué Frugalman ?