Un bilan en retard ce mois-ci! Désolé mais… c’est les vacances 😊

Pour moi ça fait une semaine maintenant, je profite de bons moments dans des beaux endroits du centre de la France, en famille, et j’essaie de me tenir loin des écrans, ça change du quotidien!

Avant de lancer ce bilan, j’espère que vous passez vous aussi d’excellentes vacances bien reposantes. En plus, vu la performance des marchés, votre mois de juillet a dû être aussi bon que le mien, ça aide à se détendre 😊.

Allez, c’est parti pour le bilan de juillet  2022 ! 

Pour rappel, je partage lors de ces bilans, mes résultats du mois écoulé : évolution de mon actif net, rendement mensuel, taux d’épargne…

Je donne aussi quelques explications sur les facteurs qui ont joué à la hausse ou à la baisse.

Je pense que partager l’évolution de mon portefeuille et expliquer ses variations peut vous aider à y voir plus clair dans vos propres finances personnelles et pourquoi pas vous inspirer à faire le même exercice (voir cet article précédent pour vous accompagner à prendre en main vos finances persos)

De plus, aux abonnés de ma newsletter, je partage en exclusivité mes chiffres réels ainsi que mes dernières transactions boursières réalisées. Je vous invite donc à vous abonner pour les recevoir également.

Une superbe hausse de 4.03% ce mois-ci donc… 🥳🥳🥳

Voici maintenant l’évolution de mon actif net depuis le 1er janvier 2015 : 

Presque revenu au niveau du 1er janvier…

 

Les PLUS du mois

 

• Des marchés financiers en feu!! Après un mois de juin catastrophique, il semblerait que les investisseurs considèrent que le moment est propice pour revenir à l’achat. C’est vrai qu’il y a des bonnes affaires actuellement. Sur un mois le CAC40 a repris 8.2% , le NASDAQ 11.35% et le S&P500 7.97%. Même si à mon avis, les marchés sont loin d’avoir retrouvé une certaine stabilité et qu’il ne faut pas s’enflammer vu le contexte, on ne crache pas sur ce genre de performance.

• Des revenus légèrement supérieurs à d’habitude.  J’ai reçu un retour d’impôt du gouvernement français, ça fait toujours plaisir!

• Un taux $CAD->EURO  qui continue de monter et de faire mon affaire.

• Mon appartement parisien a repris un peu de valeur. Mais les galères continuent malgré tout dans ce domaine… voir ci-dessous dans les MOINS…

 

Les MOINS du mois

 

• Encore des problèmes avec mon appartement parisien. Ma locataire a trouvé un nouvel appartement beaucoup plus vite que prévu… Et je préfère attendre le résultat des votes de la copropriété avant de remettre un locataire dedans ou pas (pour rappel mon appartement s’affaisse sur celui d’en dessous et des travaux de copropriété doivent être faits pour régler ça). Ce qui signifie que je ne toucherai pas de revenus locatifs au moins dans les deux prochains mois, ce qui représente donc un déficit de 900 € par mois… (environ 1200 $CAD)

 

Épargne mensuelle

 

Malgré des revenus un peu supérieurs à d’habitude,  j’ai peu épargné sur juillet. Nous avons en effet eu de grosses dépenses de voyage entre les weekends en déplacement et les vacances à payer. 

Au final mon taux d’épargne est de 9.1% sur le mois.

Répartition d’actifs

 

Voici maintenant la répartition de mes actifs par catégorie :

Du nouveau dans ma répartition ! Vous remarquerez en effet une nouvelle catégorie « Immo Résidence Principale »… Il s’agit d’un premier virement fait pour l’achat d’une maison en résidence principale ! C’est une décision importante qui va forcément impacter mes finances. Je vous en parlerai davantage très vite.

Sinon, le reste bouge peu.

Voilà pour ce bilan

Un superbe mois de juillet donc ! 🌞

Normal vu qu’historiquement c’est un très bon mois en bourse (source).

Normal vu que c’est le mois de mon anniversaire 😊.

Un très bon mois donc mais toujours des soucis sur mon appartement parisien qui m’empêchent de dérouler ma stratégie comme je le voudrais…

A suivre donc!

Bonnes vacances à tous et à bientôt ! 

Frugalman 🚀