Voilà plusieurs mois que j’y pense, et cette fois, c’est la bonne, je vais vous dévoiler mon portefeuille boursier !

Ce qui m’a décidé est la composition actuelle de mon portefeuille qui colle de plus en plus à mon portefeuille « idéal » et à ma stratégie.

Cela a en effet pris un certain temps avant que je définisse ce que je voulais vraiment et surtout que je puisse le réaliser. Je possédais en effet des actifs un peu éparpillés et il m’a fallu attendre un peu avant d’en revendre certains qui ne rentraient plus dans ma stratégie.

Mais petit à petit, les choses se sont faites et je me sens maintenant prêt à vous dévoiler ce portefeuille 🙂

Et puis je trouve que c’est une belle façon de fêter le 1er anniversaire du blog et vous remercier de votre fidélité  🥳🙏

Vous saurez tout, ma stratégie, les actifs que je possède, ma répartition par secteur et par région du monde.

Pour cette première partie, je vais détailler mon portefeuille boursier que je détiens au Québec.  Le portefeuille que je constitue petit à petit en France arrivera dans une deuxième partie.

 

Avertissement : les informations que je partage ci-dessous ne représentent en aucun cas des conseils d’achat et je ne pourrais être tenu responsable en cas de perte sur l’un des actifs mentionnés. N’étant pas professionnel de la finance et ne connaissant ni votre profil d’investisseur ni vos objectifs, je ne suis pas en mesure de vous proposer des produits qui pourraient vous correspondre. Je vous invite donc à vous tourner vers des conseillers certifiés si vous souhaitez aller plus loin dans votre démarche d’investissement. 

Ma stratégie d’investissement

 

Avant d’entrer dans le vif du sujet, je pense qu’il est important de préciser mes principes d’investissement qui définissent ma stratégie. En quelques points, les voici :

• Investir majoritairement en actions via des ETFs (mes conseils pour bien débuter en bourse avec les ETFs dans cet article)

• Me diversifier par secteur et par région du monde 

• Investir régulièrement

• Investir sur le long terme

• Conserver un bon équilibre entre valeurs de croissance / valeurs cycliques / valeurs défensives / valeurs à dividendes

• Investir un petit pourcentage (5%) sur des valeurs en direct, « coups de coeur »

• investir un petit pourcentage (5-10%) sur des actifs plus risqués (cryptos, à effet de levier, etc)

 

Mon profil d’investisseur

 

Concernant mon profil d’investisseur, j’ai donc une vision long terme de mes placements, je fais relativement peu de transactions (en moyenne 1 à 2 par mois) et je suis ouvert à prendre des risques. Je peux encaisser des baisses de 10 à 15% sans particulièrement me sentir stressé (20 à 30% commencerait à m’ennuyer un peu plus par contre 😅 ). Et je considère avoir des bonnes connaissances générales des marchés et produits financiers.

Tous ces critères font donc de moi un investisseur au profil dynamique. 

 Je vous invite à bien estimer votre profil d’investisseur avant de vous lancer en bourse, c’est vraiment important 🙂

Mes comptes bancaires au Québec

 

Comme vous le savez peut être maintenant, j’ai vécu 7 ans au Québec avant de revenir m’installer en France il y a 6 mois. Je possède donc des comptes bancaires dans la Belle Province. Des comptes que j’ai décidé de conserver car je n’ai pour l’instant pas besoin de l’argent qui y est stocké et je le laisse donc travailler. 

A ce jour, je possède les comptes suivants :

• Un CELI. Le must du compte bancaire que tout le monde devrait avoir 😊

• Un REER. Un compte épargne retraite (équivalent du PER en France)

• Un CRI. Un autre type de compte retraite sur lequel le fond de retraite de mon ancien employeur a été transféré à mon départ

• Un compte comptant (équivalent du compte titres en France) qui me permet d’acheter/vendre des actions avec de l’argent que je ne souhaite pas ou que je ne peux pas investir dans les autres comptes 

Le montant total présent sur ces comptes représentent environ 30% de mon actif net total.

Cependant, pour cette analyse de portefeuille, je ne vais pas différencier les comptes, je vais considérer n’avoir qu’un seul compte. Cela permet d’avoir une vision globale du portefeuille qui est à mon avis plus intéressante.

 

Mon portefeuille boursier au Québec

 

Bon assez parlé, maintenant toutes ces précisions faites, entrons dans le vif du sujet !

Voici la répartition de mon portefeuille boursier par type d’actifs : 

 

Répartition par secteur d’activité :

 

 Enfin, la répartition par région du monde :

 

Analyse de mon portefeuille

 

 Voici comment je perçois mon portefeuille :

• Il est composé à 93% d’actions. Les actions sont une classe d’actifs qui peut parfois se montrer volatile mais qui peut aller chercher de bons rendements. Une telle proportion est donc en phase avec mon profil dynamique.

• Il est composé majoritairement d’ETFs, ce qui me permet de toucher facilement un nombre important de compagnies dans différentes parties du monde et différents secteurs, à des coûts de gestion faibles.

• Il est plutôt équilibré en terme de secteur d’activité et type de valeurs (croissance, cyclique, défensive).

• Il n’est pas idéalement équilibré en terme géographique (80% en Amérique du Nord) mais je vais aller chercher en parallèle une portion « Europe » et « reste du monde » plus importante via mon portefeuille français que je vous partagerai bientôt.

• Il a une assez forte exposition aux valeurs technologiques mais ces valeurs me semblent encore prometteuses pour les années à venir malgré leurs fortes capitalisations.

• Il possède une portion conséquente d’actions à dividendes via les ETF à dividendes. Les compagnies concernées par ces ETFs me permettent d’aller chercher d’autres types de compagnies que les compagnies de la tech. Ce sont des compagnies de secteurs différents (banque, énergie, communication), souvent bien installées et solides. Cette partie réduit donc mon risque en me diversifiant et en même temps me verse des dividendes chaque mois. Ce que j’apprécie.

• Il inclut une portion plus risquée mais potentiellement à fort potentiel : les cryptomonnaies, les entreprises « innovantes » et la tech avec effet de levier représentent la partie risquée de mon portefeuille. Ce sont des produits à manier avec précaution. Cette portion est actuellement à 20% ce qui est un peu trop à mon goût, je compte la réduire progressivement.

 

 

Conclusion 

 

Voilà vous savez tout !

Même si je dois encore lui apporter quelques ajustements, je dispose à mon avis maintenant d’un portefeuille qui colle bien à mon profil d’investisseur et à ma stratégie.

C’est un portefeuille dynamique mais diversifié par secteur et avec une bonne proportion d’entreprises reconnues / solides vs des compagnies plus jeunes à forte croissance.

Prochainement, je vous partagerai la composition de mon portefeuille français afin que vous ayez une vision globale de mes investissements. 

J’espère que ce type d’exercice d’analyse de portefeuille vous apporte quelques billes pour vous constituer le votre mais surtout, n’oubliez pas avant tout d’estimer votre profil d’investisseur, de commencer tranquillement, de viser le long terme et d’investir régulièrement!

A bientôt !

 

Frugalman 🚀

Que pensez-vous de mon portefeuille ? Avez-vous des remarques ou suggestions ? N’hésitez pas à partager votre avis, ça me fera vraiment plaisir de le connaître, et qui sait, ça fera peut être évoluer ma vision!