Il y a 3 mois je vous dévoilais le portefeuille boursier que je possède au Québec et vous promettais une partie 2 sur mon portefeuille boursier en France…

La voici !

Etant de retour dans mon pays natal depuis peu, ce portefeuille est beaucoup plus récent que celui du Québec. Il est donc moins abouti et je vais probablement le rééquilibrer dans les prochains mois / années.

Je pense malgré tout que c’est le bon moment pour vous le partager car je considère avoir trouvé les bons produits sur lesquels investir. Seules les proportions seront amenées à évoluer dans le futur afin d’obtenir un portefeuille avec lequel je suis totalement à l’aise.

Je vais donc d’abord vous présenter en détails mon portefeuille actuel et dans un second temps, le portefeuille vers lequel je souhaite aller.

 

Avertissement : les informations que je partage ci-dessous ne représentent en aucun cas des conseils d’achat et je ne pourrais être tenu responsable en cas de perte sur l’un des actifs mentionnés. N’étant pas professionnel de la finance et ne connaissant ni votre profil d’investisseur ni vos objectifs, je ne suis pas en mesure de vous proposer des produits qui pourraient vous correspondre. Je vous invite donc à vous tourner vers des conseillers certifiés si vous souhaitez aller plus loin dans votre démarche d’investissement. 

Ma stratégie d’investissement

 

Avant d’entrer dans le vif du sujet, il est important de (re)préciser les principes d’investissement qui définissent ma stratégie. En quelques points, les voici :

• Investir majoritairement en actions via des ETFs (mes conseils pour bien débuter en bourse avec les ETFs dans cet article)

• Me diversifier par secteur et par région du monde 

• Investir régulièrement

• Investir sur le long terme

• Conserver un bon équilibre entre valeurs de croissance / valeurs cycliques / valeurs défensives / valeurs à dividendes

• Investir un petit pourcentage (5%) sur des valeurs en direct, « coups de coeur »

• investir un petit pourcentage (5-10%) sur des actifs plus risqués (cryptos, à effet de levier, etc)

 

Mon profil d’investisseur

 

Concernant mon profil d’investisseur, j’ai donc une vision long terme de mes placements, je fais relativement peu de transactions (en moyenne 1 à 2 par mois) et je suis ouvert à prendre des risques. Je peux encaisser des baisses de 10 à 15% sans particulièrement me sentir stressé (20 à 30% commencerait à m’ennuyer un peu plus par contre 😅 ). Et je considère avoir des bonnes connaissances générales des marchés et produits financiers.

Tous ces critères font donc de moi un investisseur au profil dynamique. 

 Je vous invite à bien estimer votre profil d’investisseur avant de vous lancer en bourse, c’est vraiment important 🙂

Mes comptes bancaires en France

 

Quand je suis rentré en France l’an dernier, j’ai rapidement ouvert un Plan Epargne Actions afin de débuter ma stratégie d’investissement en Euros. Mon indépendance financière se fera en effet en Euros, il était donc nécessaire de me lancer le plus tôt possible.

De plus, le PEA offre un avantage fiscal après 5 ans de détention. Plus tôt on « prend date », plus vite on profite de cet avantage. Il peut donc être opportun d’ouvrir un PEA dès que possible, même si vous ne possédez pas encore de fonds à investir ou que votre stratégie est encore floue. Tout ça viendra avec le temps.

Pour plus d’informations sur le PEA, je vous invite à lire mon article sur le sujet.

Pour en revenir à mes comptes en France, en voici la liste :

• Un Livret A. Comme tout le monde 😊.

• Un Compte titre qui permet d’acheter/vendre des actions sans contraintes mais sans avantages non plus.

• Une assurance-vie

• Un Plan Epargne Actions (PEA)

• Un PEA-PME. L’équivalent du PEA pour les petites et moyennes entreprises.

Le montant total présent sur ces comptes représentent environ 17% de mon actif net total (Le reste étant dans mon portefeuille du Québec pour 30% et dans l’immobilier pour 53%). Cette portion représente donc pour l’instant une part peu importante de mon actif mais je compte bien entendu la faire grossir en priorité dans les prochaines années.

Dans cette analyse de portefeuille, je ne détaillerai que le PEA et le PEA-PME. Les autres comptes sont moins fournis et ne sont pas mes priorités pour l’instant.

 

Mon portefeuille boursier en France

 

Voici la répartition de mon portefeuille boursier par type d’actifs : 

 

L’ETF Monde que j’ai choisi est le AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (CW8)

L’ETF à dividendes est le LYXOR STOXX EUROPE SELECT DIVIDEND 30 UCITS ETF – DIST (SEL) 

L’ETF Nasdaq est le AMUNDI ETF PEA NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR (PANX)

Quant à mes actions en direct, elles se concentrent aussi bien sur des grosses sociétés historiques qui ont fait leurs preuves que sur des sociétés plus petites à fort potentiel (qui sont dans ce cas détenues dans mon compte PEA PME).

Voici la liste de mes actions détenues en direct dans mon PEA :

AIR LIQUIDE (AI)
AXA (CS)
BNP PARIBAS ACT.A (BNP)
CAPGEMINI (CAP)
CREDIT AGRICOLE (ACA)
LVMH (MC)
SANOFI (SAN)
SCHNEIDER ELECTRIC (SU)
TELEPERFORMANCE (TEP)
TOTALENERGIES (TTE)
UBISOFT ENTERTAIN (UBI)
VEOLIA ENVIRON. (VIE)

 

Puis dans mon PEA-PME :

ALBIOMA (ABIO)
BIGBEN INTERACTIVE (BIG)
BIOSYNEX (ALBIO)
CATANA GROUP (CATG)
CLARANOVA (CLA)
EUTELSAT COMMUNIC. (ETL)
KALRAY (ALKAL)
LINEDATA SERVICES (LIN)
NACON (NACON)
PHARMAGEST INTER. (PHA)
SOITEC (SOI)
TRIGANO (TRI)
VOYAGEURS DU MONDE (ALVDM)

 

Voici maintenant la répartition de mon portefeuille par secteur d’activité :

 

 Enfin, la répartition par région du monde :

J’ai donc une proportion très importante en France, et en Europe en général. C’est voulu car mon portefeuille au Québec est lui principalement tourné vers les Etats-Unis et le Canada. Ma portion d’actions françaises est cependant trop importante. Voir ci-dessous comment je compte modifier ça.

 

Analyse de mon portefeuille

 

 Voici ce que je peux dire de mon portefeuille actuel :

 

• Il est composé à 100% d’actions. Les actions sont une classe d’actifs qui peut parfois se montrer volatile mais qui peut aller chercher de bons rendements. Une telle proportion est donc en phase avec mon profil dynamique.

• Il est composé à environ 50% d’ETF et 50% d’actions en direct. Cette proportion n’est pas en phase avec mon souhait de m’orienter principalement vers des ETFs pour lisser mon risque et me diversifier facilement. Connaissant davantage les sociétés françaises, je me suis laissé aller à sélectionner des actions en direct en ne faisant pas attention à la proportion de celles-ci. A terme je souhaite réduire la proportion des actions en direct à environ 15-20% et augmenter la proportion des ETF Monde et à dividendes principalement.

• Il est plutôt équilibré en terme de secteur d’activité et type de valeurs (croissance, cyclique, défensive). Ces derniers temps, j’ai favorisé les valeurs dites cycliques au détriment des valeurs de croissance. La hausse des taux directeurs qui va se produire prochainement est en effet défavorable à ces dernières.

• En terme géographique, il est trop orienté sur la France (63%). Comme je souhaite réduire progressivement ma part d’actions en direct et augmenter ma part d’ETF, je viendrai par la même occasion réduire mon exposition au marché français en augmentant ma part d’ETF Monde et Europe.

 

Le portefeuille que je vise

 

Pour corriger les défauts de mon portefeuille actuel (surexposition à la France et aux actions en direct), j’ai pour objectif d’augmenter progressivement ma part d’ETF Monde et d’ETF à dividendes Europe.

A terme, mon portefeuille ressemblera donc à ça : 

Arriver à ce portefeuille se fera progressivement et dépendra de ma capacité d’épargne et de la possibilité de revendre certaines actions que je possède pour réorienter le cash vers les ETFs.

 

Conclusion 

 

Voilà vous savez tout !

Mon portefeuille de France n’est donc pas encore finalisé mais il suit son chemin. Je pense que faire ce travail d’analyse dès maintenant et le partager avec vous est malgré tout important car il pourra vous donner quelques pistes stratégiques pour vos propres portefeuilles. Du moins je l’espère! 

Surtout, je le répète souvent, mais avant toute chose, n’oubliez pas d’identifier votre profil d’investisseur, de définir vos objectifs, de commencer tranquillement, de viser le long terme et d’investir régulièrement!

A bientôt !

 

Frugalman 🚀

Que pensez-vous de mon portefeuille ? Avez-vous des remarques ou suggestions ? N’hésitez pas à partager votre avis, ça me fera vraiment plaisir de le connaître, et qui sait, ça fera peut être évoluer ma vision!