C’est l’heure du bilan mensuel !
Pour rappel, je partage lors de ces bilans, mes résultats du mois écoulé : évolution de mon actif net, rendement mensuel, taux d’épargne…
Je donne aussi quelques explications sur les facteurs qui ont joué à la hausse ou à la baisse.
Je pense que partager l’évolution de mon portefeuille et expliquer ses variations peut vous aider à y voir plus clair dans vos propres finances personnelles et pourquoi pas vous inspirer à faire le même exercice (voir cet article précédent pour vous accompagner à prendre en main vos finances persos)
De plus, aux abonnés de ma newsletter, je partage en exclusivité mes chiffres réels ainsi que mes dernières transactions boursières réalisées. Je vous invite donc à vous abonner pour les recevoir également.
C’est parti pour les chiffres au 1er avril 2021!
Evolution de mon actif net
En graphes, voici l’évolution de mon actif net mensuel sur la dernière année et l’évolution à chaque 1er janvier depuis 2015 (les années avant 2019 sont des estimations calculées a posteriori) :
Le mois de mars a donc été une nouvelle fois excellent puisque mon actif net a bondi de 3.65% en un mois seulement pour atteindre 82.78% de mon objectif final.
L’explication de cette hausse se trouve du côté de mon épargne mensuelle qui a été très importante, de la superbe performance d’une de mes actions française (voir plus bas) mais également de la revalorisation du dollar canadien par rapport à l’euro (+3.2% en un mois).
Les marchés boursiers ont également été plutôt performants sur le mois de mars, +5% pour le CAC40, +2.8% pour le SP500 et seul le Nasdaq a baissé de 2.5%.
Epargne mensuelle
Sur le mois de mars 2021, mon épargne a représenté 73.4% de mes revenus nets du mois. Ce taux est exceptionnel par rapport à mon 50% habituel.
Il s’explique par des rentrées d’argent qui sont arrivées presque toutes en même temps : mon dernier salaire, mon solde de congés payés, mon bonus annuel (inattendu) et un retour d’impôt.
Les prochains mois seront cependant plus difficiles en terme d’épargne, étant donné que j’ai quitté mon emploi, que je vais repartir en France et que je n’aurai probablement pas de salaire avant plusieurs mois (voir mon précédent article à ce sujet).
J’estime malgré tout pouvoir atteindre mon objectif final entre janvier et juillet 2023.
Les PLUS du mois
- Mon taux d’épargne a donc été exceptionnel grâce à des entrées d’argent bien synchronisées 😊 (environ 15 000 $ / 10 000 € tout compris)
- Une de mes actions française a particulièrement bien performé. Il s’agit d’une action que j’ai en portefeuille depuis plusieurs années. Je l’avais achetée à l’époque où je n’avais aucune stratégie et voulais m’enrichir rapidement (quand j’étais encore inculte financièrement en quelque sorte 😊). Le résultat a été catastrophique, j’ai été en moins value de 70% pendant presque 3 ans… Mais depuis un mois, l’action a repris plus de 100% et j’ai retrouvé mon prix de revient. Une bonne surprise donc.
- Je me suis lancé dans le Bitcoin! Et oui, j’étais très perplexe jusque là sur les perspectives du Bitcoin mais sa rareté et son succès grandissant me font croire qu’il pourrait devenir l’or numérique du 21e siècle. De plus, son accès est rendu plus simple grâce aux nouveaux ETF de Purpose (BTCC). J’ai donc alloué une petite partie de mon portefeuille (moins de 1 %) à cet ETF. A suivre!
- Le dollar canadien a continué à reprendre de la valeur par rapport à l’euro, ce qui a pour effet d’élever la valeur de mon actif net que je calcule en euros.
- Le trafic sur le blog augmente semaine après semaine et la barre des 300 abonnés a été franchie sur Facebook, donc un gros MERCI à vous pour votre intérêt 😃
Les MOINS du mois
- Pas grand chose à signaler! Je profite de ce superbe mois avant les prochains qui seront sans doute moins prospères!!
Répartition d’actifs
Voici maintenant la répartition de mes actifs par catégorie :
Celle-ci reste quasiment inchangée.
Voilà pour ce bilan!
Un très bon mois donc, avec une rentrée d’argent très importante et une épargne conséquente.
Après ma démission, j’ai vu ça comme un signe m’encourageant à continuer toujours plus fort 😀
Et je sais que les prochains mois seront moins simples avec beaucoup de dépenses et peu de revenus, alors pour l’instant, je savoure et je croise les doigts pour que les marchés restent haussiers le temps de retoucher un salaire 😊
En attendant, la liberté financière approche… Et j’espère pour vous aussi 🤩
N’hésitez pas à me faire part de votre avancement dans les commentaires et à partager l’article s’il vous a plu,
A bientôt,
Votre dévoué Frugalman 🚀
Salut frugalman,
Belle progression ! Je viens d’achever la lecture d’un excellent livre, celui d’Édouard Petit, épargnant 3.0, dans lequel il promeut la lazy stratégie à savoir coupler investissement boursier (PEA…) avec une assurance vie fonds en euros. Puis, équilibrer son pourcentage etf/fonds en euros en fonction de son aversion au risque. Pour les débutants comme moi, que penses-tu de « miser » sur un seul etf msci World ? N’est ce pas trop risquer? Merci pour ton retour, amitiés, Pierre
Salut Pierre, merci pour la référence, je vais regarder ce livre de plus près. C’est une stratégie tout à fait réaliste pour ceux qui ne souhaitent pas investir trop de temps ni d’énergie dans leurs placements mais qui souhaitent malgré tout un rendement sympa. C’est également le genre de stratégie que beaucoup de frugalistes prônent ici en Amérique du Nord. Niveau risque, étant donné qu’un ETF MSCI World est énormément diversifié et qu’il est composé de centaines de compagnies de différents secteurs, le risque est limité. Mais ca ne veut pas dire qu’il est nul bien sûr. Ton placement suivra en quelque sorte la courbe de l’économie mondiale, avec ses hausses et ses baisses. Mais si tu pars sur du long terme et que tu ne vends pas en panique en cas de baisse, c’est une bonne stratégie. Les grands fonds (Vanguard, Blackrock, etc) proposent justement des ETFs suivant ce genre de stratégie selon le niveau de risque que tu es prêt à prendre. Si tu es à l’aise en anglais tu peux aller voir les stratégies de Canadian Couch Potatoes, il parle de ces ETFs : https://canadiancouchpotato.com/model-portfolios/
De mon côté je compte faire un article prochainement pour proposer différentes stratégies d’investissement en bourse dont une dans ce genre.
A bientôt 🙂
Salut Frugalman! Très belle progression de ton actif net durant le mois de mars 😮 Déjà à 82% de ton objectif, bientôt le travail sera optionnel pour toi! Tu utilises très bien tes entrées d’argent inattendues 🙂 Je serais curieuse de connaître cette mystérieuse entreprise francaise qui a connue une telle remontée en bourse… Continu vers ton objectif, c’est un plaisir de te lire.
Merci La Frugaliste Futée! L’objectif approche vite ces derniers mois c’est fou, mais le rythme va ralentir dans les prochains avec tous ces changements, pas de salaire, des frais de retour au pays, etc, j’espère que ça va le faire malgré tout 😊 Pour l’action, je la donne à mes abonnés en exclu, mais pour toi je vais faire une exception lol. Il s’agit d’Atari! Elle est côtée sur le marché US aussi sous le ticker PONGF si jamais. Une valeur intéressante pour jouer la carte des blockchains, cryptos, NFT et mondes virtuels de demain je crois.. avec une actu très riche ces dernières semaines. Mais attention, potentiellement très volatile aussi! A bientôt!